华兴证券有限公司华兴财富APP隐私政策

本版发布时间：2021年1月

生效时间：2021年1月

概述

华兴证券有限公司（以下简称“华兴证券”或“我们”）2016年8月在上海市虹口区注册成立，于2016年11月正式开业。

华兴证券深知个人信息对您的重要性，并会尽全力保护您的个人信息安全可靠。我们致力于维持您对我们的信任，恪守以下原则，保护您的个人信息：权责一致原则、目的明确原则、选择同意原则、最小必要原则、确保安全原则、主体参与原则、公开透明原则等。同时，华兴证券承诺：我们将在合理的安全水平内使用各种安全保护措施来保护您的个人信息。

本政策旨在帮助您了解我们会收集哪些数据，为什么会收集这些数据，会利用这些数据做什么以及如何保护这些数据。请您务必仔细阅读本政策，在确认充分了解并同意后使用我们的产品或服务。

本政策将帮助您了解以下内容：

一、我们如何收集个人信息

二、我们如何使用Cookie和同类技术

三、我们如何存储和保护个人信息

四、我们如何使用个人信息

五、我们如何共享、转让和公开披露个人信息

六、您的权利

七、本政策的更新

八、如何联系我们

一、我们如何收集个人信息

在您使用华兴财富APP的过程中，华兴证券会按照如下方式收集您在使用服务时主动提供或因使用服务而产生的信息，用以向您提供服务、优化我们的服务以及保障您的账户安全。我们收集信息的范围主要包括：

1.     当您使用手机号注册华兴财富APP时（如需），我们会收集您的手机号码、终端信息（如终端IMEI码、通用唯一识别码、终端设备类型、操作系统版本）。手机号码属于敏感信息，收集此类信息是为了满足相关法律法规规定的网络实名制要求。若您不提供该信息，您可能无法正常使用我们的服务。
2.     当您使用华兴财富APP的开户功能时，我们会收集您的个人身份信息、个人账户信息及办理网上开户业务需要的其他信息，并根据中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所及三方存管银行等相关机构要求，将您填写的个人身份信息、个人基本信息或银行卡信息报送至上述机构，以便为您建立三方存管、查询或开通证券账户等。当您在开户审核交互的过程中，我们会请求您的录音权限、录像权限，以便于在线开户审核。如果您不提供相应信息或权限，将无法完成网上开户业务。

个人身份信息，包括姓名、性别、职业、地址、联系方式、I类银行账户以及有效身份证件的种类、号码和有效期限。

3.     在您使用华兴财富APP时，为保证您能使用我们的服务，我们会根据相关法律法规的要求，以及优化您的服务体验及保障您账户安全的需求收集您的信息，包括您的手机号码、资金账户、证券账户、IP地址、MAC地址、终端IMEI码、通用唯一识别码、终端设备类型、操作系统版本、软件程序版本等信息。如果您不同意我们记录前述信息，可能无法使用本APP提供的服务功能。
4.     在您访问华兴财富APP时，我们可能会记录您操作的相关信息，包括但不限于您的网络信息、设备标识符、终端设备类型、操作系统版本、您的位置以及与服务相关的日志信息。

另外，根据相关法律法规及国家标准，我们可能会在以下任一情形出现时收集、使用您的相关个人信息而无需征得您的授权同意：

1.       与我们履行法律法规规定的义务相关的；
2.       与国家安全、国防安全有关的；
3.       与公共安全、公共卫生、重大公共利益有关的；
4.       与犯罪侦查、起诉、审判和判决执行等有关的；
5.       出于维护个人信息主体或其他个人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人同意的；
6.       所收集的个人信息是个人信息主体自行向社会公众公开的；
7.       从合法公开披露的信息中收集的您的个人信息的，如合法的新闻报道、政府信息公开等渠道；
8.       根据个人信息主体要求签订和履行合同所必需的；
9.       用于维护所提供的产品或服务的安全稳定运行所必需的，例如发现、处置产品或服务的故障；
10. 法律法规规定的其他情形。

二、我们如何使用Cookie和同类技术

Cookie是支持服务器端（或脚本）在客户端上储存和检索信息的一种机制。

为确保华兴证券提供的产品或服务正常高效运转，当您在使用部分功能的时候，我们会在您的设备上存储一些信息。这些信息可能是Cookie或您的浏览器或关联应用程序提供的其他本地存储。我们不会将Cookie用于本隐私政策所述目的之外的任何用途。请您理解，我们的某些服务只能通过使用Cookie才可得到实现。

三、我们如何存储和保护个人信息

（一）我们如何存储您的个人信息

我们会按照法律法规规定，将境内收集的用户个人信息存储在中华人民共和国境内。

根据《中华人民共和国证券法》，如若涉及客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的，我们将存储您的资金账户、证券账户、手机号码、IMEI、IP地址、MAC地址、身份信息、委托记录、交易记录、开户资料和法律法规、自律规则要求存档的信息，并按照法律法规要求存储不少于二十年。

（二）我们如何保护您的个人信息

我们努力为您的信息安全提供保障，以防止信息的丢失、不当使用、未经授权访问或披露。

我们将在合理的安全水平内使用各种安全保护措施保护您的个人信息安全，包括但不限于SSL、信息加密存储、数据中心的访问控制。

我们建立专门的管理制度、流程和组织以保障您的个人信息安全，包括严格限制访问信息的人员范围，要求他们遵守保密义务，并进行审计。

我们会尽力保护您的个人信息。我们也请您理解，任何安全措施都无法做到无懈可击。

如我们停止运营，我们将及时停止收集您的个人信息，且对所持有的个人信息进行删除或匿名化处理，但法律法规、监管规定、自律规则等另有规定的除外。

四、我们如何使用个人信息

为了遵守国家法律法规及监管要求，以及向您提供服务及提升服务质量，或保障您的账户和资金安全，我们会把您的信息用于下列用途：

1.     实现本政策中“我们如何收集个人信息”中所述目的；
2.     为您提供安全保障，我们会将您的信息用于身份验证、安全防范、反诈骗监测、存档备份、客户的安全服务等用途，以保护您的合法权益；
3.     改进我们的产品或服务，我们可能会在符合法律规定并根据您具体授权的情况下收集并使用您的个人信息用于统计分析以形成用户画像，以此改进我们的产品或服务；
4.     比较信息的准确性，并与第三方进行验证。例如，将您向我们提交的身份信息与身份验证的服务机构进行验证；
5.     根据法律法规或监管要求向相关部门进行报告，如监管检查、公司审计、稽核所需等；
6.     为使您知晓自己使用的各项服务的情况，向您发送服务状态的通知、营销活动及其他商业性电子信息；
7.     预防或禁止非法的活动；
8.     经您许可的或适用的法律法规或监管机构要求的其他用途。

如需将您的个人信息用于本政策未载明的其他用途，或者将基于特定目的收集而来的信息用于其他目的时，我们会以确认协议、具体场景下的文案确认动作等形式再次征求您的同意。

五、我们如何共享、转让和公开披露个人信息

（一）共享

我们承诺对您的个人信息进行保密。除下列情况外，如未获得您的同意或授权，我们不会与第三方共享您的信息：

1.     为了向您提供更完善、优质的产品和服务，如我们和第三方联合推广，为进行数据对账等数据统计需求，我们可能会与该第三方共享推广过程中完成对账所必要的个人信息；
2.     如您选择参与我们和第三方联合开展的抽奖、竞赛或类似推广活动，我们可能与其共享活动过程中产生的、为完成活动所必要的信息，以便第三方能及时向您发放奖品或为您提供服务，我们会依据法律法规或国家标准的要求，在活动规则页面或通过其他途径向您明确告知需要向第三方提供何种信息。
3.     某些产品或服务可能由第三方提供或由我们与第三方共同提供，因此，只有共享您的信息，才能提供您需要的产品或服务；
4.     为了判断您的账户或交易是否安全；
5.     根据法律法规的规定或有关机关要求。

（二）转让

我们不会将您的个人信息转让给任何公司、组织和个人，但以下情形除外：

1.     该等转让已事先获得您的明确同意或授权；
2.     根据法律法规或强制性的行政或司法要求；
3.     因涉及合并、收购或破产清算时，如涉及到个人信息转让，我们将要求新的持有您个人信息的公司、组织继续受此本政策的约束，否则我们将要求该公司、组织重新向您征求同意或授权。

（三）公开披露

我们仅会在以下情况下公开披露您的个人信息：

1.     获得您明确同意后；
2.     公布中奖名单时会脱敏展示中奖者手机号；
3.     基于法律的披露：在法律法规、法律程序、诉讼仲裁或政府主管部门强制性要求的情况下我们可能会公开披露您的个人信息。

根据法律规定，共享、转让经去标识化处理的个人信息，且确保数据接收方无法复原并重新识别个人信息主体的，不属于个人信息的对外共享、转让及公开披露行为，对此类数据的保存及处理将无需另行向您通知并征求您的同意。

六、您的权利

为了您可以更加便捷地查询、管理个人信息，您可以随时登录华兴财富APP并管理该账户下您的个人信息。

如您需要更新个人信息，您可以通过华兴证券网上营业厅或者营业场所现场的方式进行。

根据相关法律法规及监管规定，如您需要注销证券账户，您可以通过网上营业厅或者营业场所现场的方式进行。注销证券账户前，您需要完成必要的验证环节。销户后您将无法使用我们的证券交易相关服务。

在以下情形中，您可以向我们提出删除个人信息的请求：

1.     如果我们处理个人信息的行为违反法律规定；
2.     如果我们收集、使用您的个人信息，却未征得您的授权同意；
3.     如果我们处理个人信息的行为违反了与您的书面约定。

当您从我们的服务中删除信息后，根据《中华人民共和国证券法》第一百三十七条规定“证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项信息，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述信息的保存期限不得少于二十年。”我们会根据法律要求将这些信息存档，其余部分予以删除或去标识化。

七、本政策的更新

我们的个人信息保护政策可能变更或更新。我们会通过推送通知、弹窗、公告等合理方式通知您，以便您能够及时了解本政策所做的任何变更。若您不同意该变更可以停止使用华兴证券产品或服务，或通过电话、现场反馈与我们联系，若您继续使用我们的产品或服务，即表示您同意接受修订后的本政策。

当本政策发生重大变更时，视具体情况，我们可能会提供更为显著的通知，说明本政策具体变更内容。

本政策所指的重大变更包括但不限于：

1.     我们的服务模式发生重大变化。如处理个人信息的目的、处理的个人信息类型、个人信息的使用方式等；
2.     我们在所有权结构、组织架构等方面发生重大变化并可能导致本政策发生变化的。如业务调整、破产并购等引起的控股股东或实际控制人变更等；
3.     个人信息共享、转让或公开披露的主要对象范围发生变化；
4.     您参与个人信息处理方面的权利及其行使方式发生重大变化；
5.     我们负责处理个人信息安全的责任部门、联络方式及投诉渠道发生变化时；
6.     公司对个人信息安全影响所作的评估表明存在高风险时。

八、如何联系我们

如果您对本政策有任何疑问或建议，请发邮件至wm_cs@huajingsec.com与我们联系，一般情况下，我们会在十五个工作日内回复。